É melhor investir em VTI ou VOO?
Ou você também pode investir em ambos, por exemplo, colocando metade em VOO e metade em VTI. Aqui está um resumo de qual escolher:Se você deseja possuir apenas as ações maiores e mais seguras, escolha VOO. Se você deseja mais diversificação e exposição a mid-caps e small-caps, escolha VTI.
No entanto, se você sabe que gostaria de um pouco mais de exposição a empresas de pequeno e médio porte ou apenas deseja investir em mais ações em geral, a VTI é sua melhor aposta. A VOO, por sua vez, é a melhor opção para investidores que desejam se concentrar fortemente em empresas de grande capitalização.
Geralmente, os ETFs terão uma ligeira vantagem do ponto de vista da eficiência fiscal. Os ETF tendem a distribuir comparativamente menos ganhos de capital aos acionistas – estes mesmos ganhos são simplesmente mais difíceis de gerir de forma eficiente a partir de um fundo mútuo. Geral,VOO e VTI são considerados com o mesmo nível de eficiência tributária.
O fundo teve um bom desempenho recentemente, após a maior corrida em alta das ações.Em fevereiro de 2024, o VTI tinha um retorno de um ano de 19,2% com um retorno de cinco anos de 13,4%. 1 Este ETF reflete o universo mais amplo de ações dos EUA num fundo único de baixo custo.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
MasVOO oferece grande liquidez, bem como um índice de despesas mínimo. Como resultado, este elegante ETF de longo prazo oferece a você líderes, incluindo Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp.
Aqui está um resumo de qual escolher:
Se você deseja possuir apenas as ações maiores e mais seguras, escolha VOO.Se você deseja mais diversificação e exposição a mid-caps e small-caps, escolha VTI. Se você não conseguir decidir, considere simplesmente comprar os dois (assumindo que as comissões sejam baixas ou gratuitas).
VTI é o mercado completo dos EUA (3.000 empresas), VOO é apenas as 500 maiores empresas. No entanto, a VOO ainda representa cerca de 80% do valor de mercado da VTI. Então não vale a pena vender. Se quiser trocar, basta colocar todo o dinheiro novo no VTI.
Retorno Médio
Nos últimos 10 anos,VOO teve retornos médios anualizados de 12,52%, em comparação com 11,91% para VTI. Esses números são ajustados para desdobramentos de ações e incluem dividendos.
O ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) e o ETF Vanguard S&P 500 (VOO) apresentam volatilidades de 3,50% e 3,49%, respectivamente, indicando que ambas as ações experimentam níveis semelhantes de flutuações de preços. Isto sugere queo risco associado a ambas as ações, medido pela volatilidade, é quase o mesmo.
VOO tem uma classificação de consenso deCompra moderadaque se baseia em 400 classificações de compra, 98 classificações de retenção e 7 classificações de venda. Qual é o preço-alvo da VOO? O preço-alvo médio do VOO é de US$ 521,98. Isso se baseia nas metas de preços de 12 meses de 505 analistas de Wall Street, emitidas nos últimos 3 meses.
Onde estará o VTI daqui a 5 anos?
De acordo com as últimas previsões de longo prazo, o preço do Vanguard Total Fund VTI atingiráUS$ 300 até meados de 2025 e US$ 350 até o final de 2026. O Vanguard Total Fund VTI aumentará para US$ 450 no ano de 2028, US$ 500 em 2029 e US$ 600 em 2033.
Com seu portfólio abrangente que dá aos investidores exposição a toda a economia dos EUA, seu histórico comprovado e suas taxas mínimas, a VTI continua a ser uma oportunidade de investimento atraente que os investidores podem considerar na construção de seus portfólios.
VOO e VTI cobram 0,03% ao ano, enquanto SPY cobra um pouco mais de 0,09%. Isso significa quepara cada US$ 10.000 investidos em VOO, por exemplo, você pagaria apenas US$ 3 por ano em taxas. Se isso parece incrivelmente barato, é! O ETF tornou-se um dos veículos de investimento mais rentáveis que existe.
A VOO busca igualar o desempenho do índice S&P 500 antes de taxas e despesas. O índice S&P 500 mede o desempenho do setor de grande capitalização do mercado acionário dos EUA.O ETF ganhou cerca de 5,09% até agora este ano e subiu cerca de 24,36% no último ano (em 20/02/2024).
Na verdade, os fundos de índice e ETFs da Vanguard (incluindo o VOO, que acabamos de discutir) são escolhas populares entre os investidores, graças em parte à suabaixos custos e desempenho competitivo a longo prazo.
Rendimento de dividendos
VTI e VOO oferecem quase os mesmos rendimentos de dividendos – 1,42% e 1,45%, respectivamente, em 31 de julho de 2023. Expresso como uma porcentagem, o rendimento de dividendos informa ao investidor quanto ele ganhará em dividendos a cada ano para cada US$ 1 que investir em um ETF .
Muitas pessoas associam VOO com oETF Vanguard Total Bond Market (BND)em um portfólio mais amplo. O ETF de renda fixa tem US$ 95 bilhões em ativos e é o maior ETF de títulos negociado nos EUA. O BND tem dois terços de seus ativos em títulos do governo dos EUA, com a maior parte do restante em títulos corporativos com grau de investimento.
Os Roth IRAs permitem que você evite o pagamento de impostos sobre o retorno do investimento, investindo a renda após os impostos agora.VTI e SPAB são boas opções para seus fundos iniciais de ações e títulos, e provavelmente serão representativos dos tipos de fundos oferecidos por Edward Jones.
Além disso, o índice Nasdaq 100 gerou um crescimento mais rápido em 10 anos do que os principais benchmarks da indústria, incluindo o S&P 500. Para investidores conservadores, o menor índice de despesas e o maior rendimento de dividendos do VOO são mais atraentes, masinvestidores que buscam risco podem preferir QQQ, apesar de sua maior volatilidade.
Informações sobre dividendos VOO
VOO tem um rendimento de dividendos de 1,37% e pagou US$ 6,41 por ação no ano passado. O dividendo é pago trimestralmente e a última data ex-dividendo foi 22 de março de 2024.
O VOO é bom para Roth IRA?
A história mostra que esta pode ser uma estratégia sólida de longo prazo, particularmente adequada para contas de aposentadoria, como o Roth IRA. ETF S&P 500 da Vanguard - símbolo VOO -tenta acompanhar de perto os retornos do S&P 500 e gerou um ganho de quase 70% nos últimos cinco anos, em outubro de 2023.
Informações sobre dividendos VTI
A VTI tem um rendimento de dividendos de 1,44% e pagou US$ 3,54 por ação no ano passado. O dividendo é pagoa cada tres mesese a última data ex-dividendo foi 22 de março de 2024.
O ETF com melhor desempenho nos últimos 10 anos foiETF VanEck Semiconductor (SMH).
Vanguard Total Stock Market (VTI): retornos históricos
Nos últimos 30 anos, o ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) obteve rentabilidade anual composta de 10,49%, com desvio padrão de 15,52%.
Em contraste, o ETF mais arriscado no banco de dados da Morningstar,Fundo de Futuros de Curto Prazo ProShares Ultra VIX (UVXY), tem um desvio padrão de três anos de 132,9. O fundo, claro, não investe em ações. Investe na própria volatilidade, medida pelo chamado Fear Index: O índice CBOE VIX de curto prazo.
