Em quantos ETFs você deve investir de uma vez?
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
A resposta depende de vários fatores ao decidir quantos ETFs você deve possuir. De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente só precisamum ETF S&P 500.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total dos ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use. Considere os dois fundos abaixo.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
Por exemplo, um ETF equilibrado típico pode investir numa alocação alvo de aproximadamente60% ações e 40% títulos.
No entanto, se você sabe que gostaria de ter um pouco mais de exposição a empresas de pequeno e médio porte ou apenas deseja investir em mais ações em geral,VTI é a sua melhor aposta. A VOO, por sua vez, é a melhor opção para investidores que desejam se concentrar fortemente em empresas de grande capitalização.
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
É melhor ter vários ETFs ou um?
A maioria dos investidores individuais deverá, no entanto, procurar deter5 a 10 ETFsque são diversos em termos de classes de ativos, regiões e outros fatores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
No longo prazo, elas aumentam – essas diferenças de taxas – e os investidores têm investido muito mais dinheiro no VOO do que no SPY. Essa é a razão pela qual vemosVOO um pouco melhor que SPY. E essa é apenas a abordagem básica: quanto menor o investidor puder pagar, melhor será o investimento.
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade com que adquire ETFs (negociações como uma ação) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
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SOXX | ETF de semicondutores iShares | 25,18% |
FBGX | UBS AG FI melhorou ETN de crescimento de grande capitalização | 23,78% |
ITB | ETF iShares US Home Construction | 23,56% |
SOXL | Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Ações | 22,55% |
Conhecida como regra dos 4%, Bengen argumentou queos investidores poderiam definir com segurança a sua taxa de retirada anual para 4% do seu fundo de reforma inicial e ajustá-la à inflação sem ficarem sem dinheiro num horizonte temporal de 30 anos.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados.Os fundos que oferecem uma alavancagem de 3x são particularmente arriscados porque exigem uma alavancagem mais elevada para alcançar os seus retornos..
A carta de Warren Buffet de 2013 explica a regra 90/10—colocar 90% dos ativos em fundos do índice S&P 500 e os outros 10% em títulos públicos de curto prazo.
Retorno médio. No ano passado,QQQ retornou um total de 30,97%, o que é significativamente superior ao retorno de 21,42% do VOO. Nos últimos 10 anos, o QQQ teve retornos médios anualizados de 17,90%, em comparação com 12,29% do VOO. Esses números são ajustados para desdobramentos de ações e incluem dividendos.
É seguro colocar todo o seu dinheiro em um ETF?
Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
---|---|---|
Invesco QQQ Trust (QQQ) | US$ 259 bilhões | 0,20% |
ETF de alto rendimento de dividendos da Vanguard (VYM) | US$ 55 bilhões | 0,06% |
ETF Vanguard Total de Ações Internacionais (VXUS) | US$ 69 bilhões | 0,08% |
Vanguard Total World Stock ETF (VT) | US$ 35 bilhões | 0,07% |
Antes de comprar um ETF há cinco fatores a ter em conta 1)desempenho do ETF2) o índice subjacente do ETF 3) a estrutura do ETF 4) quando e como negociar o ETF e 5) o custo total do ETF.
Compare o preço de mercado com o NAV para determinar se o ETF está sendo negociado com prêmio ou desconto em relação ao seu NAV. Se o preço de mercado for superior ao NAV, o ETF será negociado com prêmio. Se o NAV for inferior ao preço, o ETF está sendo negociado com desconto.
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazo e aqueles com horizontes de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.