Os ETFs são mais seguros do que as ações?
Os ETFs são mais seguros que as ações? Os ETFs são cabazes de ações ou títulos, mas embora isto signifique que são geralmente bem diversificados,alguns ETFs investem em setores de muito risco ou empregam estratégias de maior risco, como alavancagem.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Primeiro,quando o retorno das ações do setor apresenta uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
Principais conclusões.Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
Ações individuais são muito mais arriscadasmas pode render retornos mais elevados. Os ETFs apresentam risco relativamente baixo e proporcionam retornos estáveis, embora menos lucrativos.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Para a maioria dos ETFs padrão e desalavancados que acompanham um índice, o máximo que você pode perder teoricamente é o valor investido, levando o valor do seu investimento a zero. No entanto,é raro que os ETFs de mercado amplo cheguem a zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele acompanha entre em colapso total.
Os ETFs podem fechar devido à falta de interesse dos investidores ou a baixos retornos. Para os investidores, a maneira mais fácil de sair de um investimento em ETF é vendê-lo no mercado aberto. A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha,quaisquer acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF.
A escolha se resume ao que você mais valoriza.Se você prefere a flexibilidade da negociação intradiária e prefere índices de despesas mais baixos na maioria dos casos, opte pelos ETFs. Se você se preocupa com o impacto das comissões e spreads, opte por fundos mútuos.
Como construir um portfólio diversificado de forma otimizada? Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação.
Qual é o maior risco no ETF?
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado.
- ETF Vanguard S&P 500 (VOO -0,07%) ...
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM 0,24%) ...
- ETF Vanguard Real Estate (VNQ 0,19%) ...
- iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA (ITOT 0,06%) ...
- Fundo SPDR do setor de seleção de produtos básicos do consumidor (XLP 0,76%)
A Vanguard é paga pelos fundos para fornecer administração e outros serviços. Se a Vanguard alguma vez fosse à falência,os fundos não seriam afetados e simplesmente contratariam outra empresa para fornecer esses serviços.
Como os ETFs são negociados em bolsa de valores,eles podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado, como uma ação. Isto é conhecido como “preço em tempo real”. Em contraste, os fundos mútuos podem ser comprados e resgatados apenas pelo NAV relevante; o NAV é declarado apenas uma vez no final do dia.
Os ETFs apresentam diversas vantagens para os investidores que consideram este veículo. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gerenciamento de risco, custos mais baixos em comparação com fundos mútuos semelhantes e potenciais benefícios fiscais.
Todos os investimentos apresentam algum risco e os ETFs Vanguard não são exceção. Mas a Vanguard é uma provedora de fundos com um histórico empresarial confiável eETFs bem diversificados tendem a ser mais seguros do que ações individuais.
Fundos mútuos e ETFs sãonão garantido ou segurado pelo FDICou qualquer outra agência governamental – mesmo que você compre através de um banco e o fundo tenha o nome do banco. Você pode perder dinheiro investindo em fundos mútuos ou ETFs.
O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs torna mais fácil para um iniciante implementar uma estratégia básica de alocação de ativos que corresponda ao seu horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco. Por exemplo, os jovens investidores podem estar 100% investidos em ETFs de ações quando têm 20 anos.
Os ETFs geridos ativamente pela Fidelity procuram melhores resultados de investimento* e oferecem flexibilidade de negociação juntamente com potencial eficiência fiscal. *Embora os ETFs ativos ofereçam o potencial de superar um índice, estes produtos podem ficar atrás de um índice de forma mais significativa em comparação com os ETFs passivos.
Uma vez que mantêm um nível fixo de alavancagem, os ETFs 3x eventualmente enfrentarão o colapso total se o índice subjacente cair mais de 33% em um único dia. Mesmo que nenhum destes potenciais desastres ocorra, os ETFs 3x têm taxas elevadas que resultam em perdas significativas a longo prazo.
Os ETFs caem em uma recessão?
ETFs.Os fundos de investimento são uma opção estratégica durante uma recessãoporque possuem diversificação integrada, minimizando a volatilidade em comparação com ações individuais. No entanto, as taxas podem ficar caras para certos tipos de fundos geridos ativamente.
As perdas em ETFs geralmente são tratadas como perdas na venda de ações, que geram perdas de capital. As perdas são de curto ou longo prazo, dependendo de há quanto tempo você possui as ações. Se for superior a um ano, a perda será de longo prazo.
Na verdade, uma percentagem significativa de ETFs está atualmente em risco de encerramento. Não há necessidade de entrar em pânico: em termos gerais, os investidores em ETF não perdem o seu investimento quando um ETF fecha. Um encerramento pode, no entanto, ser inconveniente e dispendioso.
Mantenha ETFs durante toda a sua vida profissional. Manter ETFscontanto que você puder, dê tempo aos juros compostos para trabalharem para você. Venda ETFs para financiar sua aposentadoria. Não venda ETFs durante uma quebra do mercado.
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade com que adquire ETFs (negociações como uma ação) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer ter 75% ou mais da carteira em ETFs."