Os ETFs de ações únicas são uma boa ideia?
ETFs alavancados com ações únicaspodem ser ativos úteis para comerciantes. Esses ativos têm mais volatilidade e os traders tentam capitalizar os movimentos de preços de curto prazo à medida que buscam lucros. Ganhos e perdas são ampliados. Este tipo de atmosfera pode ajudar os traders a obter mais ganhos, é claro, mas o oposto também é verdadeiro.
Um fundo negociado em bolsa únicapermite que você aproveite uma única empresa e potencialmente obtenha um retorno significativamente maior. Sam Taube escreve sobre investimentos para NerdWallet. Ele cobre notícias financeiras e de investimentos desde que se formou em economia pela Universidade de Maryland em 2016.
Bem, a resposta depende.As ações podem ser um ótimo investimento em algumas circunstâncias, enquanto os ETFs podem ser melhores em outras. Mas para novos investidores, os fundos negociados em bolsa resolvem muitos problemas e são uma maneira fácil de obter retornos atraentes – portanto, são um excelente ponto de partida.
Você não precisa escolher apenas um. Depois de conhecer os fundamentos dos ETFs, você pode considerar a construção de um portfólio totalmente ETF que atenda à sua tolerância ao risco e aos seus objetivos financeiros, ao mesmo tempo que mantém as baixas taxas de investimento que tornaram os ETFs tão populares.
A propriedade individual de ações pode oferecer benefícios que atendam às suas necessidades de investimento, mas você deve considerar as vantagens de possuir um grande número de ações individuais. Se você deseja o controle e o envolvimento na escolha de quais ações possuir, as ações individuais podem atender às suas necessidades.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total dos ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
As desvantagens incluem mais dificuldade em diversificar seu portfólio, uma necessidade potencial de mais tempo investido em seu portfólio e uma maior responsabilidade para evitar compras e vendas emocionais à medida que o mercado flutua.
Por exemplo,alguns ETFs podem vir com taxas, outros podem desviar-se do valor do ativo subjacente, os ETFs nem sempre são otimizados para impostose, claro, como qualquer investimento, os ETFs também apresentam riscos.
A seleção de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma grande dispersão de retornos em relação à média.. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média.
Escolhendo seus investimentos
Depois de abrir uma conta de investimento, você precisará decidir: deseja investir em ações individuais incluídas no S&P 500 ou em um fundo que seja representativo da maior parte do índice?Investir em um fundo S&P 500 pode diversificar instantaneamente seu portfólio e geralmente é considerado menos arriscado.
Quanto da minha carteira deve estar em ETFs?
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade com que adquire ETFs (negociações como uma ação) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Profissionais financeiros como Benz incentivam os investidores a construir carteiras amplamente diversificadas por uma razão: embora a trajetória histórica geral do mercado de ações tenha apresentado uma tendência ascendente,qualquer ação individual tem a chance de cair drasticamente de preço e destruir os retornos do seu portfólio.
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Investir no mercado de ações é uma das formas mais eficazes de gerar riqueza a longo prazo e você não precisa ser um investidor experiente para ganhar muito dinheiro. Na verdade,é possível aposentar um milionário quase sem esforço por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs).
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente só precisamum ETF S&P 500.
No entanto, se você sabe que gostaria de ter um pouco mais de exposição a empresas de pequeno e médio porte ou apenas deseja investir em mais ações em geral,VTI é a sua melhor aposta. A VOO, por sua vez, é a melhor opção para investidores que desejam se concentrar fortemente em empresas de grande capitalização.
Investir em ações individuais pode gerar retornos mais elevados do que fundos mútuos e ETFs. A oportunidade de retornos mais elevados é a principal razão pela qual alguns investidores preferem escolher ações individuais em vez de fundos. Alcançar um retorno maior pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo mais cedo.
Quanto do seu portfólio deve estar em uma ação?
Não existe uma definição definida para o que constitui uma posição concentrada. Quando um investimento em uma única ação representamais de 5%de um portfólio, os consultores da T. Rowe Price consideram que vale a pena abordá-lo. Contudo, uma participação superior a 10% representa um risco maior que requer um planeamento mais imediato.
5-10% do seu portfólio: Uma regra prática comum é investir não mais do que 5-10% do seu portfólio em uma única ação. Isso ajuda a diversificar o risco e evitar que qualquer ação tenha um impacto excessivo no desempenho geral do seu portfólio. 🤔 Amigo!
Para a maioria dos ETFs padrão e desalavancados que acompanham um índice, o máximo que você pode teoricamente perder é o valor investido, levando o valor do seu investimento a zero. No entanto,é raro que os ETFs de mercado amplo cheguem a zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele acompanha entre em colapso total.
Se a Vanguard alguma vez fosse à falência,os fundos não seriam afetados e simplesmente contratariam outra empresa para fornecer esses serviços.
Os ETFs estão mais frequentemente ligados a um índice de referência, o que significa que muitas vezes não são concebidos para superar esse índice. Os investidores que procuram este tipo de desempenho superior (que também, claro, acarreta riscos adicionais) talvez devam olhar para outras oportunidades.
