Quantos ETFs diferentes devo possuir?
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
A diversificação em múltiplas classes de activos com ETF pode reduzir o risco, distribuindo os investimentos por mais de um sector ou região geográfica para aqueles com objectivos de investimento a longo prazo, tais como planeamento de reforma ou financiamento de universidades para crianças.
Um é suficiente, masvocê provavelmente está recebendo muitos quando está acima de 5 ou 6porque é como se você cobrisse todas as principais regiões geográficas do mundo. E então, quando se trata do seu satélite, você sabe, você poderia ter 20 ETFs temáticos e ETFs ativos se quisesse.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente só precisamum ETF S&P 500.
A única vez que não há problema em escolher um único investimento
Entretanto, se investir apenas em ETFs S&P 500, não vencerá o mercado em geral. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo. Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
Mantendo tudo simples. Uma opção que você pode considerar seria usar dois ETFs para ajudar a fornecer uma carteira equilibrada e diversificada de ações e títulos:Um ETF total do mercado de ações mundial.Um ETF total do mercado de títulos.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
A maioria dos investidores individuais deverá, no entanto, procurar deter5 a 10 ETFsque são diversos em termos de classes de ativos, regiões e outros fatores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Quanto foram investidos US$ 10.000 no S&P 500 em 2000?
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
No longo prazo, elas aumentam – essas diferenças de taxas – e os investidores têm investido muito mais dinheiro no VOO do que no SPY. Essa é a razão pela qual vemosVOO um pouco melhor que SPY. E essa é apenas a abordagem básica: quanto menor o investidor puder pagar, melhor será o investimento.
Rendimento de dividendos mais baixo
Alguns ETFs pagam dividendos, mas os investidores podem receber retornos mais elevados em títulos específicos, tais como ações com grandes dividendos. Isso ocorre em parte porque os ETFs acompanham um mercado mais amplo e, portanto, apresentam rendimentos mais baixos, em média.
Exposição limitada a diferentes estratégias
As estratégias de investimento podem, por vezes, ser combinadas para proporcionar aos investidores melhores retornos ajustados ao risco. O investimento em índices proporcionará diversificação, mas isso também pode ser alcançado com apenas 30 ações, em vez das 500 ações que o índice S&P 500 acompanharia.
Historicamente, o mercado tende a subir ao longo do tempo: embora possa haver correções e desacelerações,o S&P 500 tem historicamente proporcionado retornos positivos no longo prazo (pelo menos 10 anos).
Retorno médio. No ano passado,QQQ retornou um total de 30,97%, o que é significativamente superior ao retorno de 21,42% do VOO. Nos últimos 10 anos, o QQQ teve retornos médios anualizados de 17,90%, em comparação com 12,29% do VOO. Esses números são ajustados para desdobramentos de ações e incluem dividendos.
De acordo com a Lei das Sociedades de Investimento,fundos de investimento privados (por exemplo, fundos de hedge) são geralmente proibidos de adquirir mais de 3% das ações de um ETF(o limite de 3%).
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade com que adquire ETFs (negociações como uma ação) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
Um portfólio preguiçoso éum conjunto de investimentos que requer muito pouca manutenção.
Como devo diversificar meus ETFs?
Se o seu plano é ter uma carteira composta exclusivamente por ETFs,certifique-se de que várias classes de ativos sejam incluídas para criar diversificação. Por exemplo, você poderia começar concentrando-se em três áreas: Os ETFs setoriais concentram-se em áreas específicas, como finanças ou saúde.
O ETF com melhor desempenho nos últimos 10 anos foiETF VanEck Semiconductor (SMH).
Conhecida como regra dos 4%, Bengen argumentou queos investidores poderiam definir com segurança a sua taxa de retirada anual para 4% do seu fundo de reforma inicial e ajustá-la à inflação sem ficarem sem dinheiro num horizonte temporal de 30 anos.
Nível de ativos: Um ETF deve ter um nível mínimo de ativos, sendo um limite comumpelo menos US$ 10 milhões. Um ETF com activos abaixo deste limiar terá provavelmente um grau limitado de interesse dos investidores, o que se traduz em fraca liquidez e spreads amplos.
Se o índice subir à sua média histórica de cerca de 10%, você duplicará o seu dinheiro em cerca de 7,2 anos.(72/10 = 7,2). Se você acreditasse que o S&P 500 tem maior probabilidade de retornar, digamos, 15% devido aos fortes lucros, você dobraria seu dinheiro em 4,8 anos (72/15 = 4,8).
