Posso reinvestir meus ganhos com ações sem pagar impostos?
Especificamente,você pode diferir o imposto devido sobre ganhos que são reinvestidos em fundos de oportunidade. O valor exato do seu benefício depende de quanto tempo você mantém o fundo de oportunidade. No entanto, esteja ciente de que existem riscos inerentes associados ao investimento em um fundo de oportunidade, como perda de principal ou alterações nas taxas de imposto.
A resposta é sim em muitos casos:você paga impostos sobre ganhos de capital reinvestidos. A taxa de imposto depende de quanto tempo você manteve o ativo e se os ganhos de capital são considerados de curto ou longo prazo: Se você possuía o ativo por menos de um ano antes de vendê-lo, isso é considerado de curto prazo.
Os fundos cambiais, também conhecidos como fundos swap, permitem aos investidores trocar a sua concentração de ações únicas por ações de um fundo diversificado, sem ter de vender as suas ações originais e acionar impostos sobre ganhos de capital.
Se você recomprar ações iguais ou "substancialmente semelhantes" dentro de 30 dias da venda inicial, isso contará como uma "venda de lavagem" e não poderá ser deduzida. É claro que, se você terminar o ano na faixa de 0% de ganhos de capital de longo prazo, não deverá nada ao governo pelas vendas de suas ações.
| Taxas de imposto de 2024 para ganhos de capital de longo prazo | ||
|---|---|---|
| Status de arquivamento | 0% | 20% |
| Solteiro | Até $ 47.025 | Mais de US$ 518.000 |
| Chefe de família | Até $ 63.000 | Mais de $ 551.350 |
| Casado arquivando em conjunto e cônjuge sobrevivente | Até $ 94.050 | Mais de $ 583.750 |
Bilionários (geralmente) não vendem ações valiosas. Então, como eles podem arcar com as despesas diárias da vida, seja um novo barco de recreio ou uma empresa de mídia social?Eles tomam empréstimos contra suas ações. Esta porta giratória do crédito permite-lhes comprar o que querem sem incorrer num imposto sobre ganhos de capital.
A realização de lucros beneficia o investidor que os realiza, maspode prejudicar um investidor que não vende porque empurra o preço das ações para baixo(pelo menos no curto prazo). A realização de lucros pode ser desencadeada por um catalisador específico de uma ação, como um relatório trimestral melhor do que o esperado ou uma atualização de um analista.
Se você não relatar o ganho,o IRS ficará imediatamente suspeito. Embora o IRS possa simplesmente identificar e corrigir uma pequena perda e cobrar a diferença, um maior ganho de capital perdido pode disparar os alarmes.
Felizmente,existe uma maneira de transferir suas ações sem ter que vender. Na verdade, existe uma câmara de compensação especial apenas para esse processo chamada Serviço Automatizado de Transferência de Contas de Clientes (ACATS). Estas transferências são comumente referidas como transferências em espécie.
Os ganhos de capital são geralmente incluídos no lucro tributável, mas na maioria dos casos, são tributados a uma taxa mais baixa. Um ganho de capital é realizado quando um ativo de capital é vendido ou trocado a um preço superior ao seu preço base. A base é o preço de compra do ativo, mais as comissões e o custo das benfeitorias menos a depreciação.
Quanto você paga de imposto sobre ganhos com ações?
| Taxa de imposto sobre ganhos de capital | Solteiro (rendimento tributável) | Casado declarando em conjunto (renda tributável) |
|---|---|---|
| 0% | Até $ 47.025 | Até $ 94.050 |
| 15% | US$ 47.026 a US$ 518.900 | US$ 94.051 a US$ 583.750 |
| 20% | Mais de $ 518.900 | Mais de $ 583.750 |
Impostos sobre rendimentos de investimentos
Você pode ter impostos relacionados aos seus investimentos em ações, mesmo quando não os vende. Isto é válido no caso de os investimentos gerarem rendimentos.
Você terá que preencher um formulário Cronograma D se tiver realizado quaisquer ganhos ou perdas de capital de seus investimentos em contas tributáveis. Ou seja, se você vendeu um ativo em uma conta tributável, precisará registrar. Os investimentos incluem ações, ETFs, fundos mútuos, títulos, opções, imóveis, futuros, criptomoedas e muito mais.
Em segundo lugar, os impostos sobre ganhos de capital sobre ganhos de capital acumulados são perdoados se o detentor do ativo morrer – o chamado “anjo da Morte” brecha. A base de um ativo deixado a um herdeiro é “aumentada” até o valor atual do ativo.
A principal razão pela qual a maioria dos bilionários paga uma quantidade surpreendentemente baixa de impostos é porquemuitos não têm muita renda. Em vez disso, a sua riqueza está ligada a acções e outros activos. De acordo com a legislação tributária dos EUA, você não paga nenhum imposto sobre ganhos de investimento até vender, não importa quanto eles tenham subido.
As lacunas fiscais são simplesmente formas legais de usar o código tributário para economizar dinheiro. Existem diferentes lacunas para diferentes níveis de rendimento. Quer o seu nível de renda seja baixo, alto ou intermediário, este guia com as melhores brechas fiscais pode ajudá-lo a economizar dinheiro.
Os planos de reinvestimento de dividendos, também conhecidos como DRIPs, permitem aos investidores a oportunidade de reinvestir eficientemente os rendimentos em ações adicionais do investimento. Os emitentes de um investimento podem estruturar as suas ofertas de investimento para incluir programas de reinvestimento de dividendos. As empresas geralmente oferecem planos de reinvestimento de dividendos.
Você tem que vender a ação para obter lucro com ela,você não pode retirar apenas parte do lucro, você deve vender no mínimo 1 ação para obter dinheiro com ela. Você receberá 80% do valor no mesmo dia após a venda de qualquer ação e o valor restante será creditado no dia seguinte.
Isso nos leva à regra fundamental da venda.Sempre venda uma ação se ela cair 7% a 8% abaixo do que você pagou por ela. Este princípio básico ajuda você a sempre limitar suas possíveis desvantagens.
Quem é auditado com mais frequência? Estranhamente,pessoas que ganham menos de US$ 25.000têm uma taxa de auditoria mais alta. Essa taxa mais alta ocorre porque muitos desses contribuintes reivindicam o crédito do imposto de renda auferido, e o IRS realiza muitas auditorias para garantir que o crédito não esteja sendo reivindicado de forma fraudulenta.
Serei auditado se não relatar ganhos de capital?
Renda faltante
No entanto, os impostos normalmente não são retidos sobre os rendimentos não salariais – incluindo rendimentos comerciais, ganhos de capital, dividendos, juros, rendimentos de aluguer e royalties – tornando-os mais sujeitos a discrepâncias e a exames por parte do IRS.
Sim, mas há limites. As perdas em seus investimentos são usadas primeiro para compensar ganhos de capital do mesmo tipo. Assim, as perdas de curto prazo são primeiro deduzidas dos ganhos de curto prazo, e as perdas de longo prazo são deduzidas dos ganhos de longo prazo. As perdas líquidas de qualquer tipo podem então ser deduzidas do outro tipo de ganho.
O produto da venda de uma ação ou título será liquidado em sua conta de corretagem2 dias úteis após a venda. Assim que o produto de suas vendas for liquidado, ele estará disponível para retirada.
Se você vender ações e reinvestir,você paga impostos, presumindo que está obtendo um lucro líquido total. Portanto, você pode querer reservar algum dinheiro para cumprir suas obrigações fiscais. Você pode considerar a colheita de prejuízos fiscais e outras estratégias de minimização de impostos.
Quando um acionista transfere ações de um Demat para outro detido em seu nome,não há responsabilidade fiscal, mas o corretor pode cobrar uma taxa de transferência. Se um acionista transferir ações para outra pessoa, por exemplo, seu cônjuge ou filhos, deverá apresentar uma razão clara e legítima para fazê-lo.
